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债权方怎样才能防止坏账的发生【vns7908威尼斯城

2019-10-16 15:56 来源:未知

企业之间在经济往来交易中,如果对方没有当场完全交付货款,就会产生欠款。而作为债权方的企业,就要重视日后对客户欠款的催收问题。具体来讲,债权方怎样对客户催收欠款呢?债权方企业在管理应收账款时,要注意防范坏账,具体债权方怎样才能防止坏账的发生?本文将一一为你解答疑惑。

一、债权方怎样对客户催收欠款

对于支付货款不干脆的客户,如果只是在合同规定的收款日期前往,一般情况下收不到货款,必须在事前就催收。

事前上门催收时要确认对方所欠金额,并告诉他下次收款日一定准时前来,请他事先准备好这些款项。这样做,一定比收款日当天来催讨要有效得多。

如果客户太多,距离又远,可事先通过电话催收,确认对方所欠金额,并告知收款日前来的准确时间。或者把催款单邮寄给对方,请他签字确认后再寄回。

到了合同规定的收款日,上门的时间一定要提早,这是收款的一个诀窍。否则客户有时还会反咬一口,说我等了你好久,你没来,我要去做其他更要紧的事,你就无话好说。

登门催款时,不要看到客户处有另外的客人就走开,一定要说明来意,专门在旁边等候,这本身就是一种很有效的催款方式。因为客户不希望他的客人看到债主登门,这样做会搞砸他别的生意,或者在亲朋好友面前没有面子。在这种情况下,只要所欠不多,一般会赶快还款,打发你了事。

收款人员在旁边等候的时候,还可听听客户与其客人交谈的内容,并观察对方内部的情况,也可找机会从对方员工口中了解对方现状到底如何,说不定你会有所收获。

对于付款情况不佳的客户,一碰面不必跟他寒暄太久,应直截了当地告诉他你来的目的就是专程收款。如果收款人员吞吞吐吐、羞羞答答的,反而会使对方在精神上处于主动地位,在时间上做好如何对付你的思想准备。

一般来说,欠款的客户也知道这是不应该的,他们一面感到欠债的内疚,一面又找出各种理由要求延期还款。一开始就认为延期还款是理所当然的,这种客户结清这笔货款后,最好不要再跟他来往。

如果只收到一部分货款,与约定有出入时,你要马上提出纠正,而不要等待对方说明。

另外,要注意在收款完毕后再谈新的生意。这样,生意谈起来也就比较顺利。

如果经过多次催讨,对方还是拖拖拉拉不肯还款,一定要表现出相当的缠劲功夫,或者在侦知对方手头有现金时,或对方账户上刚好进一笔款项时,就即刻赶去,逮个正着。

上述一系列软磨硬缠的功夫都不奏效时,就只有使用最后两个“杀手锏”:一是把货拖回去(如果还未销售的话),另一个就是请求法律的帮助,向法院起诉。

二、债权方怎样才能防止坏账的发生

作为债权方应注意以下事项以防止坏账的发生:

1、重视审查债务方的主体资格;

2、审查债务方的经营范围;

3、审查双方所经营内容是否合法;

4、审查债务方的偿债能力;

5、审查债务方是否有良好的商业信誉;

6、审查有无必要签订合同或协议,准备签订的合同或协议条款是否齐备,双方权利义务关系是否明确;

7、审查有关条据是否规范,比如若债务方出具的是应收票据(债务方能出具应收票据的,则要尽量采用该方式,因为应收票据的风险远远小于欠条之类的条据),则要严格审查所开票据是否规范;

8、能采取担保措施的,要尽可能要求债务方提供担保,因为经担保后的债权优于其他债权优先受偿,这是降低风险的有效方法,当然在设立担保时要注意担保在法律上的有效。

在看完上文内容后,相信您对有关“债权方怎样对客户催收欠款”以及“债权方怎样才能防止坏账的发生”等问题能够有了一定的了解,也希望这些内容能够帮助您解决您所遇到的问题。债权方的企业如果不及时催收欠款而产生了坏账,对于企业的经济效益将会产生不良的影响。因此,企业要重视对账款的追收,有效管理账款,防止坏账发生,预防法律风险。在此过程中,如果您有遇到难以解决的问题,要及时向债权债务专家律师咨询解决方案。

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